每周文摘 050926
假期结束，上班的周六，再提醒一下自己，多想多写多做，少看点没关系。
本周观影
- 12天探索雪山下的非洲火山岛| 熔岩荒原 月桂森林 玻璃海 废弃麻风村：百万人口的大岛，挺好玩的岛，感谢博主的视频分享并传授各种知识；超市有便宜的酒，是酒鬼的天堂，巨浪、雪山（TEIDE 泰达峰，西班牙的最高峰），天文台；找一个小时充电桩的经历让我想起了英国的经历，最后博主联系租车公司还是建议换了油车；参观博物馆，看生态系统说明，不同海拔丰富多样的物种；茂密独有的照业林；钓鱼佬；加纳利松；信任 AI 去错了取水井的遗迹；环地质公园；暴风雨、山体滑坡和龙血树；南部有点希腊风；各种美食，还有中餐；最后，风暴航班取消，航空公司安排不错，安排酒店和接送。下一站，La Palma。
这次我将来到加那利群岛中人口最多且面积最大的特内里费岛
用12天的时间探索这片以生态多样>而闻名的迷你大陆
徒步雪山下的的熔岩荒漠
穿越云海中的月桂森林 参观废弃的工程遗迹
探索为风病人建造的小镇
并品尝当地的各种美食
最后还因风暴来袭被困机场
- 看了《第九区 District 9 (2009)》：虫族和人类之争，谁的问题？或有对错吗？不是我喜欢的类型，不过也能看看，剧情一般。
- 看了《女人，四十》，萧芳芳主演的女主真不容易，疼她的婆婆突然走了，老爷子老年痴呆症，靠自己家里人照顾是个异常累心累力的事了，丈夫兄弟其他姐妹也不管，只能一家人自己扛，送养老院其实也挺难找的，生活的困境啊，只有自己懂，只能自己扛，这部贵在真实和一帮老戏骨们而非情节。
- 看了《飞驰人生 3》，是不是首先是个车手才能导出这样的赛车电影？韩导厉害，看后半段的比赛段落的确很燃。
本周阅读
- 《金融怪杰》：艾迪·塞柯塔我个人觉得非常好看（可能是因为他聊的我自己好像也能懂，我说的是可能，不一定真的懂了），从哲学和人性去看市场，自己做系统利用趋势交易；威廉·欧奈尔的观点，我个人是非常认同，选股和原则都是非常值得学习的，还没看过他的《笑傲股市》，和他公司的大卫·瑞安，也是一脉相承。
- 《三体》：重新读了一下三体，快速的读完了三本，还是觉得真好看，刘慈欣的想象力非凡。
本周播客
这周听了好多播客，一方面是五一假期，另外一方面也是更多利用了平常的时间，早完开车、工作前或间隙和晚上跑步的时候。
E53 拥有很多钱，才能考虑做资产配置吗？：关于如何做资产配置，听了还是挺有收获的，总结一句就是想清楚需求通过资产配置去实现，下面是自己零碎记录的片段。
- 从机构投资者的经验如何管自己的钱，机构投资者有全球视野，个人投资者也要具备
- 买了一堆境外 QDII ETF，对标的所在国不了解拿不住，没有增加很多收益，反而增加了一堆焦虑，是个很大的负担
- 境外资产是否需要配置？看是否有需求
- 资产配置的范畴，更大的视野去看，而不只是自己个人的资产
- 情绪能力决定了个体的差异，不要追涨杀跌，随意操作等等
- 考虑长期、中期和短期，不同期限的账户，有个投资主题，配备不同的资产
- 结构比例，如：黄金配置 5%（3 ～10%，低配、中配或超配），其和大类资产弱相关，参考大鹏之前的说法，应该配置实物黄金，组合比例和资产多少无关
- 一步一步搭建出自己的框架？08 年亏光了，无法熬过，肯定会缴学费，少的时候去缴学费；慢慢搭建框架，从稳健的现金流走出来，工作上不下个人投资也不行，强相关，调整就是换了工作，人力资产转移，工资和职业稳定；职业生涯跳出来，自由职业者，金融资产调整，考虑是不是往稳定现金流等生息资产转移
- 80% 的收益是决定于自己心理和行动，心理建设，分短中长，看好个人的资产负债和现金流表，资产规划会让行为会稳定很多，经历和实践决定了会去做什么（能力圈）和相信什么；投资是对世界观的投票
- “降低决策速度，减少决策数量”，要有冷静期，类似机构投资者的股票池，决定投资是否成功的是慢思考；一个股票占据的资产比例，为什么要压上去，说清楚
- “定期复盘”，一些时间点上的看法和想法，过段时间会忘，每个月或每个季度复盘足够了，反之是给情绪造成影响，通过这样的方式是积累，投资缴学费不可怕，但是需要定期总结和复盘，长周期的维度去看，更底层的思维模式去复盘，作用是每一代人都有周期，对于能不能抓住浪头有帮助
- 要有多元配置的概念，回归到大家自己的需求
除了陈博士，这个播客下面这个参与人，思路和表达非常清晰，学习，上一讲是 E52 和大卫翁聊聊：面对机构投资者，个人真的毫无胜算吗？
大卫翁：《起朱楼宴宾客》主播，美国哥伦比亚大学访问学者，逾二十年金融行业工作经验，前头部中资投行董事总经理，资产配置学派坚决拥护者。
- 165.年报季中的真实中国2026：《起朱楼宴宾客》就是上面大卫翁主理的播客，这是最新的一期，对于了解国内的企业在 25 年度的情况还是有不少帮助的，特别是对我这样的小白，提到企业出海部分以及不同企业财报的解读，如：美的（之前看过方洪波的专访# 独家对话美的方洪波：我只是一个过客，不需要被任何人记住，感觉这公司文化和管理层还是不错的），也可以参考文字版的公众号文章 年报季中的真实中国2026
”中国籍的全球公司" — 出海新范式，本地化分三层：1）制造本地化，如：申洲国际柬埔寨工厂（但效率低、成本高、关税仍需分担）； 2）供应链/产业集群本地化，如：宁德时代覆盖75国售后、赣锋锂业非洲锂矿、顺丰赋能茶饮出海；3）研发本地化，如：百济神州3800人全球临床团队、环旭电子与品牌商深度技术协同。
- Vol.215 再访王宁：与王宁聊他的2025年以及泡泡玛特的未来：学习顶级公司创始人对于公司和行业的思考。
我在意“组织能不能长出能力”多于“授权换来结果”
2025年就你个人而言，你专注的那个事情是什么：“回到 IP 本身，专注到哪些 IP，更聚焦”
Labubu爆火，我们“灭火”
“集团化”比“全球化”还要更难：“集团化是以 IP 为核心的产业化，集团化和全球化是两个战略”，验证更多 IP 的可能性
泡泡玛特会考虑奢侈品牌的一些运营方式吗：“专注持续运营，形成基本盘，看家的东西，多少比例做创新，固化经典” “经典款/品类”
AI会怎么影响泡泡玛特在做的事情：“更加极致的线下体验，投入更多的是线下乐园”
宋方金×罗永浩！故事必须有人讲下去：B 站上重新看和小宇宙上重新听，宋方金是真牛，口才和思路异常好，非常好玩。
- 演员和演员之间惺惺相惜，演技是存在的，如：陈道明又帅演技又好；这是一个演员，是一个电影演员，这是一个艺人，这是一个偶像，电影演员和剧集是不通的
- 足够丰富和层次多态，表演的质感，分布的复杂性，现在都没有了，原来招的是生旦净末丑，毕业可以组成大戏，现在是帅哥美女
- 演员陈道明很厚道，越走近也佩服；导演张艺谋很厚道，张署名为故事或署名在编剧之后，挖掘了很多演员
- 编剧署名乱象，行业规则和规范约束
- 创意
- 一个简单到不能再简单的指数投资策略：简单听了一下策略，7+3（宽基+行业指数，行业里面继续细分），左侧为主，右侧也不是不可以（比如目前的行情看），考虑的是一把买入。
本周胡思乱想
- 目前 AI Coding，有几个不同的选择，看看哪个更合适，也许最省钱的最合适，如果差异不是巨大的话：CC + GLM, CC + DeepSeek, GitHub Copilot
- 看 B 站视频，有一个趋势，不太想看说我朝不好的，这个也是 B 站上所有国外人展示和想给我们看的的视频，但是我心里一直在说服自己，其实不应该是那样的。
- 如何让自己变得更好品味，这里品味主要是说设计方向的，比如：App 和站点设计，UI 设计等等，是不是通过拍照和欣赏好的作品是一个途径？也考虑构建一个训练品味的站点。
- 一定要试着构建而不是天天在看不同博客，在想，多写点什么，多做点什么。
- 感觉自己想开了不少东西，静观其变，积极寻求其他可能。
关于 Agent
- 我觉得企业 Agent 开发其实也不用搞特别复杂，核心还是记忆的管理，其他都是锦上添花，看具体场景是否合适是否需要。
- Agent 要看评测效果，我觉得不能过度工程化，先简单开始，如何评测效果要考虑。
- Agent 可能要分层看，如果是解决工程效率问题的，更多就是利用好 Coding Agent 和大模型，形成最佳实践和积累（如 Skills 集合），这里可能要看看如何降本，如何自己做一层优化一下 input/output。
- （五一假期有感）感觉对于 AI 和技术失去了热情了，不知道做点啥好的感觉，反而是投资、写作和阅读让我长久可以做下去的感觉，还是得重拾技术上的兴趣，持续折腾，毕竟我还是个技术人还在工作。
- 覆盖日常支出（短期），孩子和家庭养老的大头支出（中长期），想清楚需求通过资产配置去实现。
- 在老家时间越多越想着尽快可以早点回老家安安静静过后半生，我不是喜欢热闹的人，小镇的生活适合自己，希望早点做好规划和想清楚。
本周文章
AI 方面的文章有点多，和上面说的那样，有点倦怠了，要吐了，但是需要坚持看下去，多想多输出，可以少看或不看（确保读点好的，特别是外面世界的），个人来说掌握一套体系和工具链就够了，企业开发的就是考虑工程化管理，工具平台和方法组织体系的演进，个人来说：
- 如何说清楚需求？- SDD 是一种方式
- 如何做 plan，同时调整？- 先让 AI/LLM 设计 /plan，人在这个过程中给予持续的反馈，也即动手之前先说清楚
- 如何实现，并做 feedback？- 如何给 AI/LLM 持续的反馈，在实现过程中，可以是自动化的基于目标的 feddback，类似 OpenAI Codex 最近出的 /goal
- 如何持续迭代，形成飞轮？这个要结合工程管理和工具平台的持续演进，包括方法论，目前 squad 以及 scrum 流程也许都不适用了
下面的几篇，其实可以解决个人研发上面说的几个方面的问题（微信这个体系下面，如何可以通过 RSS 订阅，以及找到相应的短链接，也是不容易）。
- Spec-Driven Development 如何重新定义 AI 编程
- 一个文件让 AI Coding 效率翻倍：AGENTS.md 实践指南
- Harness Engineering：耗时一周，我是如何将应用的AI Coding率提升至90%的
这个文章和团队开发的协作体系有关，也和工具平台变化有关。
以下引文来自上面的 X 信息，作者从自己做产品的历程出发（Gridea: gridea.dev · Minttr: minttr.com），谈到了产品创意可能来自不经意的一些想法和思考，对我来说其实一直是动手的门槛，包括过去一直想做对开源的贡献，怎么说呢？我要继续努力，一直知道是啥问题，但是从未改变，看看是不是可以做出点啥，从自己每天的杂记出发。
如果你也在做点什么——产品、写作、独立项目、副业——
不要等“想清楚了”才开始记。你现在记下的这条粗糙的、半成品的、没人会看的笔记，可能就是你三年后产品的种子。
也不必给自己整一套“知识管理体系”。只要有一个地方，可以让你低门槛地、不被打扰地、把脑子里冒出来的东西丢进去。
那个地方对我来说，是 Gridea 思考箱，后来是 Minttr。对你来说可以是任何东西。
只要它存在，就够了。
几年后某一天，你会回过头打开这些笔记，看到一个你已经认不出来的自己——以及他不知不觉给你留下的几颗种子。
Infinitum：懒人阅读方案 2.0，让信息聚合真正跑起来
特别佩服有想法又有行动力的人，我也一直考虑结合自己的 RSS 如何更好打造自己的阅读工具链，但是又怕 AI 耽误了自己的思考，再看看再想想吧。
非常认同这个文章的观点，以及文中的相关引用，包括 Paul Graham 的 Writes and Write-Nots 和 37Signals 的 Hire good writers。
既然写作是一件收益很高的事，为什么真正写作的人却越来越少了呢？因为它本质上就是一件难事。
首先，它要求你同时做好两件截然不同的事：思考和表达。想要写得好，必须先想得清，而清晰的思考绝非易事，它需要你静下心来去啃透问题的方方面面，确保没有错误和遗漏，然后再形成一个大纲。但如果按照这个大纲去写，又容易掉进另一个陷阱：忽视了读者视角。gwern 在 First, Make Me Care 这篇文章专门讲了这个问题，他以威尼斯这座城市为例，展示了读者视角和非读者视角在内容呈现上的差异。前期准备工作完成后，精准的语言表达也极具挑战，如果没有经过刻意训练，文字和真实想表达的内容之间就可能出现错配。
除此之外，还容易被自己的品味打压。作为阅读者，你的品味往往远高于你当前的写作能力，当你写出第一稿时，你的高品味会立刻觉察到它的粗糙，这种落差会带来极大的自我怀疑和挫败感。要缩小这个差距，唯一的办法就是持续创作。_why 的这段话，用在写作上也一样合适：当你停止创造，你的才能就不再重要，你所拥有的只剩下你的品味。而品味会裹挟你，让你排斥他人、变得狭隘。所以，去创造吧。“when you don't create things, you become defined by your tastes rather than ability. your tastes only narrow & exclude people. so create.” - Why The Lucky Stiff
如果你在几个候选人之间犹豫不决，请务必聘用那个文笔更好的人。无论对方是设计师、程序员、市场营销还是销售人员，优秀的写作能力都会显现出其价值。因为简洁、高效的写作与编辑，往往意味着同样简洁、高效的代码、设计、邮件及日常沟通。
That’s because being a good writer is about more than words. Good writers know how to communicate. They make things easy to understand. They can put themselves in someone else’s shoes. They know what to omit. They think clearly. And those are the qualities you need.
雪球上的文章，写的非常好，坚持习惯、丰富阅历和提升认知，在时间的累积下发挥复利的力量，同时集中持股，要能下重手。
我成长的教育系统里，个人财务和投资的知识完全缺失。如果你没有头绪从哪里开始，推荐几本书：个人财务方面，读JL Collins；股票投资方面，读John Bogle关于指数基金投资的书、格雷厄姆的《聪明的投资者》，以及任何口碑好的巴菲特和芒格相关读物。
其一，必须是总体账户收益率超越平均——如果你持有相当比例的现金仓位，股票部分的表现就要更突出。这一点我自己没有完全做到。我做到的是，去除现金仓位之后的收益大概和标普500持平，但我的持仓估值远低于标普500，总体风险小一些。
其二，想超越标普500，必须集中持仓——持有超过10只股票，大概率很难跑赢指数。
其三，集中的代价是对选股精准度要求极高。
其四，操作频率要非常低——一年内大比例仓位的变动超过一次，往往带来负面结果。
其五，出手时仓位一定要够大。这个真是太难了，今年有所进步，但还是我在修行的一个过程。